O que segura o cliente não mora na carteira. Mora no planejamento.
E é isso que o Karteo põe na sua mão: a vida financeira do cliente por inteiro, com a sua marca, em cerca de uma hora.
No mercado mais maduro do mundo, os próprios investidores já disseram o que pesa na hora de confiar o patrimônio a alguém. E a performance não lidera.
% de investidores que consideram cada fator ao escolher um assessor
Fonte: Cerulli Associates · investidores dos EUA · out/2024. Cada pessoa pôde marcar mais de um fator, por isso os valores não somam 100%.
A rentabilidade virou o mínimo. O que o cliente procura é alguém que entenda a vida dele por inteiro.
“Posso me aposentar quando eu sonho, e com quanto por mês?”
“Consigo fazer a viagem dos sonhos sem comprometer o resto?”
“Eu consigo fazer uma transição de carreira tranquila?”
“Minha família fica protegida se algo acontecer comigo?”
É por isso que existe o Karteo.
A ferramenta que transforma cada uma dessas perguntas num plano de verdade, com a sua marca.
Oito dimensões que levam você de "assessor" a "consultor de vida financeira". A carteira é só uma delas.
O que faz. Revela para onde o dinheiro do cliente realmente vai, e quanto sobra de verdade.
Como o Karteo faz. Você importa os extratos do cliente e o Karteo organiza receitas e despesas sozinho, calculando a capacidade real de poupança e a reserva de emergência ideal. Sem depender da memória do cliente.
Recriação animada · números de um plano real feito no Karteo
Um relatório completo para o seu cliente, do início ao fim. Pronto para reunião, impresso ou em PDF.
Cliente com plano estruturado fica mais. Suponha que o Karteo reduza em 30% os clientes que você perde por ano. Faça a conta com os seus números.
Você perde clientes por ano, cada um pagando R$ de honorário.
Conta: clientes perdidos × 30% retidos × honorário anual. O seu número, não o nosso.
Porque planejamento 360° de verdade dá trabalho: método, levantar a vida inteira do cliente, cálculos de aposentadoria, proteção e tributário, tudo virando um material que ele entenda. Na mão, são horas por cliente.
Por isso a maioria promete planejamento e entrega uma planilha de Excel: catar número por número, brigar com fórmula quebrada às 23h da véspera da reunião, e torcer pra não ter esquecido nada. Não falta talento, falta um lugar onde o método caiba.
Seu concorrente ainda manda uma planilha. Você entrega um plano.
Ele ainda vende rentabilidade. Você já fidelizou falando do que realmente importa.
É aqui que a maioria dos planejamentos morre: o cliente sai da reunião animado — e as ações combinadas caem no esquecimento. O Karteo tem um CRM interno voltado especificamente pra isso: atuar em cima do plano que foi traçado.
Recriação animada do CRM interno do Karteo
Dados do cliente e extratos das corretoras entram uma vez só.
As oito etapas — de fluxo de caixa a sucessão — com o método e os cálculos embutidos.
O relatório sai pronto para a reunião, no seu padrão e com o seu logo.
A demonstração não é um slide — é o Karteo rodando um caso real do seu escritório, comigo conduzindo. Você só precisa dos extratos em PDF e de 20 minutos. E sai da conversa com o relatório de 360° daquele cliente pronto — algo que hoje custaria horas do seu time. Se você não enxergar valor nele, a conversa para aí. Sem formulário, sem contrato, sem pressão.
15 escritórios fundadores já entregam planos com o Karteo.
Planejadores e consultores que cobram pelo plano — não pelo produto.
Um plano, não uma planilha
Traga um caso real do seu escritório. Em uma reunião, você vê o relatório de 360° pronto, com a sua marca. Decide olhando o resultado, não a promessa.
Agendar demonstração pelo WhatsAppAs demonstrações são feitas por mim, pessoalmente, com caso real — por isso abro 2 a 3 por semana.
Os dados dos seus clientes ficam protegidos e são tratados nos termos da LGPD.